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Dr. Indranil Ganguli

 

Zentrale Stelle

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstige betrügerische Handlungen verursachen in Deutschlands Finanzgewerbe beträchtliche Schäden. Banken sind verpflichtet, zum Schutz ihres Vermögens und des Finanzsystems angemessene Sicherungssysteme zu schaffen.

Die Herausforderung

Neben der Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind die Institute gefordert, sich auch gegen „sontige strafbare Handlungen“ abzusichern. Die strafbaren Handlungen implizieren sowohl bankinterne als auch externe Gefährdungen für das Vermögen und die Sicherheit der Banken. Neben Rechts- sind auch Reputationsrisiken erfasst.

Zu den Aufgaben der Bank gehören (u. a.)

  • Schaffung und Fortentwicklung einer institutsspezifischen, integrierten Gefährdungsanalyse für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und „sonstige strafbare Handlungen“
  • Einrichtung einer Zentralen Stelle zur Koordination bzw. Verzahnung der Prävention von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und „sonstigen strafbaren Handlungen“
  • Ergänzung der bestehenden EDV-gestützten Monitoring- und Kontrollmaßnahmen sowie Arbeitsabläufe
  • Institutsweite kunden- und mitarbeiterbezogene Sicherungsmaßnahmen
  • Gefährdungsbasierte Überprüfung der Wirksamkeit bereits installierter Prozesse
  • Schaffung klarer und einheitlicher Berichtswege

 

Die Lösung: Auslagern

Die Auslagerung der „Zentralen Stelle zur Prävention von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstige betrügerische Handlungen“ ist sinnvoll, weil die Bank auf einen bankübergreifenden Wissenspool und auf standardisierte Prozesse zurückgreifen kann. Sie ist ein probates Mittel, sich gemeinsam

  • den sich beständig erneuernden Standards zur Identifizierung und Dokumentation,
  • steigenden Sorgfalts- und Überwachungspflichten sowie
  • der Notwendigkeit spezielle IT-Systeme vorzuhalten, zu stellen.

Die Bank kann Ihren aufsichtsrechtlichen Pflichten damit effektiver und auch effizienter nachkommen.

 

Unsere Auslagerungsangebot

Die Spezialisten der GenoTec übernehmen für Ihr Institut die Funktion des Beauftragten Zentrale Stelle nach § 25h KWG bzw. den Auslegungs- und Anwendungshinweisen der DK zur Verhinderung von

  • Geldwäsche
  • Terrorismusfinanzierung und
  • sonstigen strafbare Handlungen.

 

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